基金净值是什么（了解基金净值的定义及计算方法）

基金净值是指基金资产减去基金负债后，所剩余的资产总值。了解基金净值的定义及计算方法对于投资者来说非常重要，本文将为您详细介绍基金净值的相关知识。

1. 基金净值的定义

基金净值是指基金人根据基金合同约定，对基金资产进行估值，减去基金负债，计算出每份基金份额的净资产价值，即每份基金份额的净值。基金净值是基金的重要指标之一，是反映基金投资的重要参考数据。

2. 基金净值的计算方法

基金净值的计算方法通常采用市值法或成本法。市值法是指以基金资产的市场价值来计算基金净值，而成本法是指以基金资产的值来计算基金净值。市值法计算基金净值的优点是反映了基金资产的实际市场价值，但对于市场波动较大的基金来说，其净值也会受到市场波动的影响。成本法计算基金净值的优点是较为，但可能会低估基金资产的实际价值。

3. 基金净值的影响因素

基金净值的变化受到多种因素的影响，包括基金投资、基金资产配置、基金规模、基金费用等。一般来说，基金投资是基金净值变化的主要因素，当基金投资较好时，基金净值也会随之上涨，反之亦然。此外，基金规模的增加也会对基金净值产生影响，当基金规模增加时，基金净值也会相应上涨。

4. 总结

基金净值是反映基金投资的重要指标之一，了解基金净值的定义及计算方法对于投资者来说非常重要。投资者在选择基金时，需要综合考虑基金净值、基金投资、基金费用等多个因素，以便做出更为准确的投资决策。