基金赎回净值按哪天的算（详解基金赎回净值计算规则）

基金赎回净值是指基金份额持有人进行赎回操作时，基金根据基金净值计算规则，按照特定的时间点计算出的每份基金的赎回净值。那么，基金赎回净值按照哪来计算呢？下面就为大家详细解析一下。

1. 基金赎回净值按照申请赎回的当日的净值来计算

基金赎回净值是根据基金净值计算规则来确定的，而基金净值的计算主要是基于基金资产的市场价值，包括基金投资的证券、货币市场工具等资产的市场价值。因此，基金赎回净值的计算与申请赎回的时间点有关，一般情况下，基金赎回净值按照申请赎回的当日的净值来计算。

2. 基金赎回的T+1规则

基金赎回的T+1规则是指，基金在收到基金份额持有人的赎回申请后，会在T日确定赎回净值，并在T+1日将赎回款项给基金份额持有人。这里的T日是指基金收到赎回申请的当天，而T+1日则是指基金在T日确定赎回净值后的下一个交易日。

3. 基金赎回净值计算规则

基金赎回净值的计算规则是由基金人根据基金合同规定制定的，具体计算方法包括

（1）按照公允价值法计算基金资产净值；

（2）计算基金负债；

（3）计算基金净资产；

（4）根据基金净资产和基金总份额计算每份基金的净值。

总之，基金赎回净值的计算规则是根据基金合同规定和基金净值计算规则来确定的，具体计算方法可以参考基金合同和基金净值计算规则。

结论基金赎回净值按照申请赎回的当日的净值来计算，同时基金赎回的T+1规则也需要遵循。基金赎回净值的计算规则是由基金人根据基金合同规定制定的，具体计算方法可以参考基金合同和基金净值计算规则。